Πολιτική KYC & AML

Στην πράξη, το KYC στο Δύναμη Κορέξις σημαίνει ότι συλλέγουμε και επιβεβαιώνουμε ένα μικρό σύνολο βασικών στοιχείων για εσάς: το πλήρες νόμιμο όνομά σας, την ημερομηνία γέννησής σας, τη χώρα κατοικίας σας, τα στοιχεία επικοινωνίας σας και τη μέθοδο πληρωμής που προτίθεστε να χρησιμοποιήσετε. Συγκρίνουμε τα στοιχεία που πληκτρολογήσατε στη φόρμα εγγραφής με τα στοιχεία που εμφανίζονται στα έγγραφα που ανεβάζετε.

Τι δεν κάνουμε

Δεν ζητούμε τον κωδικό πρόσβασης του διαδικτυακού σας τραπεζικού λογαριασμού, τον πλήρη PIN της κάρτας σας, ή απομακrusμένη πρόσβαση στη συσκευή σας. Κανένα μέλος της ομάδας μας δεν θα ζητήσει ποτέ αυτά. Οποιοδήποτε μήνυμα που το κάνει δεν προέρχεται από εμάς και θα πρέπει να αναφερθεί μέσω της φόρμας κατάχρησης.

Οι έλεγχοι AML είναι ευρύτεροι από έναν μοναδικό έλεγχο ταυτότητας. Καλύπτουν την ταξινόμηση κινδύνου νέων λογαριασμών, τον έλεγχο κυρώσεων και πολιτικά εκτεθειμένων προσώπων, περιορισμούς στα ασυνήθιστα πρότυπα χρηματοδότησης, τη διατήρηση αρχείων, την εσωτερική κλιμάκωση ύποπτης δραστηριότητας και, όπου το ισχύον δίκαιο το απαιτεί, την αναφορά στην αρμόδια αρχή.

Όταν οι κανόνες AML και μια εντολή πελάτη έρχονται σε σύγκρουση, οι κανόνες AML έχουν προτεραιότητα. Αυτό μπορεί να σημαίνει μια καθυστερημένη συναλλαγή, ένα αίτημα για πρόσθετα έγγραφα, ή έναν περιορισμένο λογαριασμό έως ότου το θέμα επιλυθεί.

1. 01

   Νομική υποχρέωση

   Οι υπηρεσίες που κρατούν ή μεταδίδουν κεφάλαια πελατών γενικά υποχρεούνται να αναγνωρίσουν τους πελάτες τους πριν παράσχουν την υπηρεσία. Αυτό δεν είναι προαιρετικό και ισχύει για κάθε λογαριασμό χωρίς εξαίρεση.

2. 02

   Προστασία των χρημάτων σας

   Ο έλεγχος συνδέει έναν λογαριασμό με έναν αναγνωρίσιμο ιδιοκτήτη. Καθιστά την ανάληψη λογαριασμού πολύ πιο δύσκολη, και σημαίνει ότι οι αναλήψεις μπορούν να σταλούν μόνο σε μια μέθοδο πληρωμής που αποδείχθηκε ότι σας ανήκει.

3. 03

   Διατήρηση της καθαρότητας της πλατφόρμας

   Ο έλεγχος διαλογής διατηρεί τα κυρωμένα μέρη και τη δραστηριότητα ανώνυμων κελυφών εκτός της πλατφόρμας, το οποίο προστατεύει κάθε άλλο πελάτη που τη χρησιμοποιεί.

4. 04

   Ταχύτερες αποδόσεις αργότερα

   Ένας λογαριασμός που επιβεβαιώθηκε εκ των προτέρων δεν χρειάζεται να σταματά για ελέγχους κατά τη στιγμή της ανάληψης, που είναι όταν οι καθυστερήσεις είναι λιγότερο καλοδεχτές.

1. Έγγραφο ταυτότητας

Ένα έγγραφο που εκδίδεται από την κυβέρνηση και δείχνει τη φωτογραφία σας, το πλήρες όνομά σας, την ημερομηνία γέννησης, τον αριθμό εγγράφου και την ημερομηνία λήξης. Οι συνήθως αποδεκτοί τύποι είναι διαβατήριο, εθνικό δελτίο ταυτότητας ή άδεια οδήγησης όπου εκδίδεται ως έγγραφο φωτογραφικής ταυτότητας. Το έγγραφο πρέπει να είναι έγκυρο και να μην έχει λήξει.

2. Απόδειξη διεύθυνσης

Ένα πρόσφατο έγγραφο, συνήθως εκδοθέν τους τελευταίους μήνες, που δείχνει το όνομά σας και τη διεύθυνση κατοικίας σας όπως εμφανίζεται στο λογαριασμό σας. Τυπικά παραδείγματα είναι λογαριασμός υπηρεσίας κοινής ωφέλειας, λογαριασμός τράπεζας ή κάρτας, κοινοτικό ή δημοτικό ειδοποίηση, ή επίσημη επιστολή από δημόσια αρχή. Θυρίδες ταχυδρομείου και διευθύνσεις που ανήκουν σε άλλο πρόσωπο δεν γίνονται δεκτές.

3. Απόδειξη μεθόδου πληρωμής

Απόδειξη ότι το χρηματοδοτικό μέσο σας ανήκει σε εσάς. Για κάρτα, αυτό συνήθως είναι εικόνα της κάρτας που δείχνει το όνομά σας, τα πρώτα έξι και τα τελευταία τέσσερα ψηφία και την ημερομηνία λήξης, με τα υπόλοιπα ψηφία και τον κωδικό ασφαλείας καλυμμένα. Για μεταφορά από τραπεζικό λογαριασμό, αυτό είναι λογαριασμός ή επιβεβαίωση με το όνομά σας που δείχνει τον αναγνωριστικό αριθμό λογαριασμού. Για ηλεκτρονικό πορτοφόλι, στιγμιότυπο του προφίλ λογαριασμού που δείχνει το όνομά σας και τον αναγνωριστικό αριθμό λογαριασμού.

Μορφές και μέγεθος αρχείου

Τα όρια μεταφόρτωσης, οι αποδεκτοί τύποι αρχείων και τυχόν πρόσθετα αιτήματα εγγράφων εμφανίζονται στην περιοχή επιβεβαίωσης του λογαριασμού σας. Έγγραφα σε γλώσσα διαφορετική από τη γλώσσα του λογαριασμού μπορεί να απαιτούν μετάφραση· η ομάδα συμμόρφωσης θα σας ενημερώσει εάν ισχύει.

1. 01

   Εγγραφή

   Δημιουργήστε το λογαριασμό με το πραγματικό σας νομικό όνομα, ημερομηνία γέννησης, χώρα διαμονής, ηλεκτρονικό ταχυδρομείο και αριθμό τηλεφώνου. Λεπτομέρειες που δεν ταιριάζουν με τα έγγραφά σας είναι η πιο συνηθισμένη αιτία καθυστέρησης.

2. 02

   Επιβεβαίωση στοιχείων επικοινωνίας

   Επιβεβαιώστε τη διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου σας και, όπου ζητείται, τον αριθμό τηλεφώνου σας. Αυτό αποδεικνύει ότι τα κανάλια επικοινωνίας σας ανήκουν σε εσάς.

3. 03

   Μεταφόρτωση του εγγράφου ταυτότητάς σας

   Μεταφορτώστε τις σελίδες που περιέχουν τη φωτογραφία σας και τα προσωπικά σας στοιχεία. Ορισμένοι έλεγχοι περιλαμβάνουν ένα σύντομο βήμα ζωντάνειας ή αυτοπορτρέτου για επιβεβαίωση ότι το έγγραφο ανήκει στο πρόσωπο που το κρατά.

4. 04

   Μεταφόρτωση απόδειξης διεύθυνσης

   Μεταφορτώστε ένα πρόσφατο πληρούν τις προϋποθέσεις έγγραφο με το όνομά σας στη διεύθυνση που εγγράφεται.

5. 05

   Επιβεβαίωση της μεθόδου πληρωμής

   Παρέχετε απόδειξη του μέσου που θα χρησιμοποιήσετε για τη χρηματοδότηση και την ανάληψη κεφαλαίων.

6. 06

   Έλεγχος και αξιολόγηση

   Η ομάδα συμμόρφωσής μας εξετάζει το αρχείο, εκτελεί τον απαιτούμενο έλεγχο κυρώσεων και κινδύνου, και είτε εγκρίνει το λογαριασμό είτε ζητά διόρθωση.

7. 07

   Επιβεβαίωση

   Λαμβάνετε ειδοποίηση μόλις αλλάξει η κατάσταση του λογαριασμού. Η τρέχουσα κατάσταση είναι πάντοτε ορατή στην περιοχή επαλήθευσης του λογαριασμού σας.

Ο χρόνος εξέτασης εξαρτάται από τον όγκο εργασίας, την ποιότητα των μεταφορτώσεων και το εάν ενεργοποιηθεί κάποια πρόσθετη σάρωση. Το χρονοδιάγραμμα επεξεργασίας που ισχύει για το λογαριασμό σας, μαζί με την τρέχουσα κατάσταση κάθε εγγράφου, εμφανίζεται στην περιοχή του λογαριασμού σας - αυτό το δημοσιευμένο στοιχείο είναι το αξιόπιστο, όχι κάποιο στοιχείο που αναφέρεται αλλού.

• Οι σαφείς, πλήρεις, ανεπεξέργαστες μεταφορτώσεις εξετάζονται γρηγορότερα.
• Οι αιτήσεις που υποβάλλονται εκτός ωρών λειτουργίας τίθενται στην αναμονή για την επόμενη εργάσιμη ημέρα.
• Η εντατική εξέταση, όταν απαιτείται, προσθέτει χρόνο και σας κοινοποιείται.

Εάν μια απόφαση δεν είναι σαφής για εσάς, επικοινωνήστε με την υποστήριξη και ζητήστε την αιτία. Όπου το νόμος μας το επιτρέπει να εξηγήσουμε, θα το κάνουμε.

Τι παρακολουθείται

Μοτίβα χρηματοδότησης και ανάληψης, αλλαγές του μέσου πληρωμής, αλλαγές χώρας ή στοιχείων επικοινωνίας, δραστηριότητα που δεν ταιριάζει με το προφίλ που δώσατε κατά την εγγραφή και οποιαδήποτε δραστηριότητα που επισημαίνεται από τα εργαλεία ελέγχου μας.

Τι μπορεί να συμβεί ως αποτέλεσμα

• Αίτημα για ανανεωμένα έγγραφα ή εξήγηση της πηγής των κεφαλαίων.
• Προσωρινή διακοπή μιας συγκεκριμένης συναλλαγής ενώ εξετάζεται.
• Προσαρμογή των ορίων που δημοσιεύονται στον λογαριασμό σας.
• Περιορισμός ή κλείσιμο του λογαριασμού όπου το νόμος το απαιτεί.

Αρχεία

Τα δεδομένα ταυτοποίησης και τα αρχεία συναλλαγών διατηρούνται για την περίοδο που απαιτείται από το ισχύον δίκαιο μετά τη λήξη της σχέσης και χειρίζονται σύμφωνα με την Πολιτική Απορρήτου. Σε ορισμένες περιπτώσεις το νόμος μας αποτρέπει από το να πούμε σε έναν πελάτη ότι έχει υποβληθεί μια αναφορά.

• Παρέχετε ακριβείς, τρέχουσες και πλήρεις πληροφορίες και κρατήστε τες ενημερωμένες.
• Χρησιμοποιήστε μόνο δικά σας κεφάλαια και δικά σας μέσα πληρωμής - ποτέ κεφάλαια τρίτων.
• Διατηρήστε ένα μόνο λογαριασμό και κρατήστε τα διαπιστευτήριά σας ιδιωτικά.
• Απαντήστε σε αιτήματα εγγράφων εντός της προθεσμίας που αναφέρεται στο αίτημα.
• Ενημερώστε μας αμέσως εάν αλλάξετε χώρα διαμονής, νόμιμο όνομα ή τρόπο πληρωμής.
• Αναφέρετε οποιαδήποτε ύποπτη μη εξουσιοδοτημένη πρόσβαση στο λογαριασμό σας αμέσως.

Η υποβολή πλαστών ή τροποποιημένων εγγράφων είναι σοβαρό θέμα. Οδηγεί στο κλείσιμο του λογαριασμού και, εάν το ισχύον δίκαιο το απαιτεί, στην ειδοποίηση της αρμόδιας αρχής.

Άδειες και ρυθμιστικές πληροφορίες